财经:警惕盗用他人身份信息办理银行卡

2019年10月16日15:18:46 发表评论 43

大家都知道办银行卡必须是实名制的。前一段时间,市人民检察院办理了一起亲人朋友组团利用不实身份信息办理银行卡的违法案件。本期《财经观察》与您一同来关注。同时,我们提醒广大市民,要树立防范意识,保管好自己的身份信息,不让犯罪分子有漏洞可钻。来听报道:
2018年7月下旬,有一名中年男子在常熟农村商业银行的一个柜台上面办理银行卡时,工作人员发现其提供的身份证头像与本人很不像。看这名男子支支吾吾的,工作人员就报了警。常熟市人民检察院第一检察部检察官刘新:【录音:经过侦查人员的调查发现,这张身份证根本不是申请人本人的。展开进一步调查就发现该男子身上不仅有一张身份证,还有其他的身份证和银行卡。这名男子自己交代,自己的朋友叫自己来,流窜至昆山、常熟以及浙江等地多家银行网点,使用购买的他人身份证冒用他人身份骗领银行卡,再高价出售给上家。】
据这名男子的儿子徐某交代,2018年在打麻将的时候,偶然听牌友说用他人身份证办理银行卡很赚钱。这让本就手头拮据的徐某心动不已。几经周折,让联系上到了上家。通过上家提供的方法,徐某成功办到银行卡将卡寄回后,上家确实按约定支付了报酬。徐某发现这个法子确实能赚钱,于是把父亲、妹妹、妹夫、朋友全部拉入伙,大家“各自为战”冒用他人身份去银行办卡。为了方便大家联系,互通消息,徐某还建了一个微信群,群里会指点去哪个银行办卡比较容易、通知新“上架”了身份证信息等等。刘新:【录音:这几个人在多家银行网点冒用他人身份骗领银行卡近三十余张。上述人员均被抓获归案。也都构成了妨害信用卡管理罪,被判处不同的刑罚。】
那么,这些冒用他人身份证办理的银行卡到底有什么用呢?我们在电影、电视剧中,经常会看到一些洗钱或藏匿赃款的桥段,公安在调查时却又无法查实。这其中就是这些银行卡起了作用。刘新:【录音:就是因为这些通过冒用身份办理的银行卡给这些犯罪分子提供了空间!这些银行卡往往绑定了身份证、手机号等一系列信息,拿到手的人可以进行各种转账操作,给各类金融犯罪提供了空间。我们经常听到的电信诈骗,犯罪分子就会收购这种卡,用于各种赃款的转移,警方经常追查到这些卡上发现并不是嫌疑人本人的信息,线索就断了。所以这种银行卡落到不法分子手中的隐蔽性、危害性非常高,除了电信诈骗之外,洗钱等行为也可以用这类银行卡进行非法犯罪活动。】
为了防止自己的身份信息等被他人冒用做非法的事情,刘新提醒广大群众:一定要有防范意识,保管好自己的身份信息,不要贪图小利将身份证借给他人使用。刘新:【录音:如遇丢失及时到公安机关挂失补办;银行也应严格审核办卡人身份,让犯罪分子没有漏洞可钻。】
以上由本台记者李啸报道。

(2019-10-13《常广新闻●晚高峰》播出)(如需转载请获得授权,并注明来自《常广新闻》)

作者: 李啸

web-admin

发表评论

您必须才能发表评论!