财经:检察部门提醒注意个人金融信息保护

2019年9月26日14:26:04 发表评论 70

9月16日,2019国家网络安全宣传周在天津开幕。“网络安全为人民,网络安全靠人民”个人金融信息保护如今也是非常重要的内容。本期《财经观察》与您一起来关注。
为了方便,现在很多人都会开办银行卡,但是盗刷、骗领银行卡等犯罪也随之而来,一些犯罪分子冒用他人的身份信息开办银行卡、办理贷款。日前,我市就发生了一起男子为了获取投资平台的返现奖励,冒用他人身份证件批量骗领银行卡,数量巨大的案件。犯罪嫌疑人俞某平时参与网络投资平台的投机理财,自己名下有一个所谓的公司。在这些网络投资平台内,如果老客户介绍新客户投资,新老客户就会得到相应的现金奖励。俞某心里盘算,如果可以找来他人的身份证办理银行卡,并且掌握银行卡绑定的手机号码和身份证信息,就可以得到介绍费和新人奖励这两笔钱财了。
有了这个“赚钱”想法后,俞某找到了朋友苏某。苏某和俞某两人因为做生意认识,后来因为生意周转,俞某向苏某借了不少钱,有一部分钱一直没有归还。苏某也想如果能找来朋友在平台上进行注册,有一些平台奖励金的话,那么他自己也可以得到好处。常熟市人民检察院第一检察部检察官刘新:【录音:苏某也有顾虑,害怕这是违法行为,但俞某告诉苏某这种行为只是打法律“擦边球”,抓住最多就是被教育一下。听了俞某的“普法”,且俞某一再强调,只是开一些普通的银行卡而已,又不是信用卡,并且只是用来进行平台注册,不做其他事情,苏某便放松了警惕。也是为了让俞某尽快赚钱还钱,于是苏某就同意帮俞某找来他人的身份信息,帮助俞某成功申领银行卡,后续事情则都由俞某一人进行操作。据苏某交代,他拿到的身份证复印件等资料都是从小贷公司或其他中介手里找来的。】
随后,俞某到多家银行咨询,他发现有的银行可以批量代开员工工资卡,只需要人员身份证复印件,并不需要本人至银行激活银行卡。这正好给俞某有机可趁。刘新:【录音:俞某有一个空壳公司,于是他就利用自己的空壳公司的印章,敲了身份证复印件。以公司的名义代开工人员工的工资卡为由,向银行申请了一批普通的银行卡。】
2017年年初时,俞某无意中发现部分被自己冒开的银行卡绑定支付宝后会有贷款额度,自己当时正好资金周转不过来,俞某便冒用了其中13个人的身份信息,在网络贷款平台办理了贷款。刘新【录音:累计借款122笔,累计借款金额53万余元,造成这个平台本息损失共计24万余元。最终,俞某因犯妨害信用卡管理罪、骗取贷款罪被判处有期徒刑五年,并处罚金人民币六万元。近日,苏某也因犯妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑两年缓刑两年,并处罚金人民币贰万元。】
检察部门提醒,无论是使用他人的身份证明冒领信用卡,还是非法持有他人的信用卡,都有可能触犯刑法。身份证、护照、军官证、港澳居民往来内地通行证等都属于身份证明,未经本人同意及授权,其他人不能用于办理银行业务。刘新【录音:现在可能很多机构都通过一些小利润来吸引你的注意。当达到一定量的话,他也未必用于他自己的平台。他可能是转利,谋取更多的利润。那么这里面就存在着一些风险。可能他用于转给其他人,其他人再用于违法犯罪活动,侵害的就是我们自己的财产的安全或者是其他的安全。平时也要注意自己的身份信息、财产信息的保护。】
以上由本台记者李啸报道。 (2019-09-22《常广新闻●晚高峰》播出)(如需转载请获得授权,并注明来自《常广新闻》)

作者:李啸

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