财经:打击非法集资

2019年5月18日10:02:48 发表评论 51

近年来,不时发生的各种形式的非法集资案件严重威胁老百姓的钱袋子。市金融监管局提醒广大市民:积极防范非法集资,提高警惕、远离风险。本期《财经观察》请听报道:
非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众,包括单位和个人吸收资金的行为。
受各种因素影响,当前全国范围内非法集资总体形势较为严峻,特别是2018年6月以来,全国范围内出现P2P集中爆雷事件,上海、深圳、杭州等地的大量网贷平台出现逾期、停业、清盘、倒闭或跑路等风险,众多投资人受损严重。从案件类型来看,网络借贷、投资理财、私募股权、虚拟货币、电子商务、消费返利、慈善互助、养老等领域成为“重灾区”,涉及人员多、地区广,蕴含巨大经济金融风险。市金融监管局金融科科长吴志鹤【录音:按照有关规定,非法集资行为具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特点,具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。】
根据近年来非法集资案发情况,我市非法集资主要呈现三个特点:一是集资形式多样。吴志鹤【录音:随着经济的发展和互联网的普及,非法集资的手段更加多样化,犯罪行为更趋组织化、专业化。非法集资活动已从传统的民间借贷逐步向更广的经济领域渗透扩散,既有以投资理财、融资租赁为名,也有以产品销售、消费返利、公司上市为名,还有的通过私募基金、股权众筹、P2P、电子商务等手段集资,隐蔽性、迷惑性和欺骗性很强。】
二是涉及群体广泛。吴志鹤【录音:近年来,非法集资的对象和范围不断扩大,侵害的人数不断增多,投资群体日益广泛,既有经济实力雄厚的富裕阶层,也有下岗职工、退休老人等弱势群体,随着互联网、智能手机的广泛应用,更逐步向工薪阶层、城市白领、外地来常务工人员乃至公职人员蔓延扩散。】
三是风险隐患突出。吴志鹤【录音:目前,我市非法集资风险主要集中在投资理财领域,特别是有不少外地投资理财公司在常熟开设分支机构,往往藏身于高档商务楼宇,以中介服务为名,帮助外地公司介绍客户、推荐业务,通过微信、手机APP、口口相传等方式吸引投资者。这类机构游离于正规监管体系之外,极易引发各类纠纷和风险。一旦演变成非法集资,不仅破坏经济金融秩序,严重侵蚀群众“钱袋子”,还容易引发社会不稳定因素。】
金融监管局承担着维护金融秩序,打击非法集资的重要职责,近年来,全市各地各部门群策群力、多措并举,防范和处置非法集资工作取得了积极成效,全市非法集资风险总体平稳可控,有力地维护了金融秩序和社会稳定。市地方金融监督管理局党组成员、副局长顾晨【录音:做好金融行业领域扫黑除恶专项斗争,组织协调有关部门依法做好防范和处置非法集资工作,通过持续推进防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战,强化风险排查、管控和化解等一系列措施,遏制非法集资等非法金融活动案件高发频发势头,及时发现和移送金融行业领域涉黑涉恶问题线索,严密防控金融风险隐患,净化常熟金融环境。】
以上由本台记者李啸报道(2019-05-12《常广新闻●晚高峰》播出)(如需转载请获得授权,并注明来自《常广新闻》)

记者:李啸

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